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2.6亿到期存款竟不翼而飞 山东滨州：14人因伪造金融票证、非法吸收公众存款等罪被判刑
姚雯/漫画 以高额贴息为诱饵，伪造假存单，非法吸收公众存款2.6亿余元。经山东省博兴县检察院提起公诉，2017年6月16日，博兴县法院以伪造金融票证罪、非法吸收公众存款罪，分别判处被告人段某和杨某有期徒刑二十年，各并处罚金80万元；判处其余9名被告人十七年至四年不等的有期徒刑，并处50万元至8万元不等的罚金。同年7月18日，博兴县法院以伪造金融票证罪、非法吸收公众存款罪判处李某有期徒刑九年，并处罚金30万元；判处周某有期徒刑六年，并处罚金20万元；以吸收客户资金不入账罪判处赵某有期徒刑六年，并处罚金20万元。 今年3月，被害人叶某等就该案提起民事诉讼，被法院驳回，又上诉至滨州市中级法院。近日，法院裁定驳回上诉，维持原判。 为了6%贴息，不惜凑钱存款 事情还得从四年前说起。付某是浙江人，2014年10月，她接到中介的电话，称山东滨州一家银行有“阳光贴息”业务，年利率可以达到6个百分点，问她是否需要存款。 经沟通，付某得知此次揽储的是滨州市滨城区农村信用社渤海五路分社，限定的存款金额为1100万元。她随后联系了7个亲友，凑齐了这笔钱。 2014年10月16日，付某同中介一起，从浙江前往山东滨州，在滨州农信社渤海五路分社柜台将1100万元全部存入银行，存期为一年。存款当天，她收到了60万元贴息，随即按照凑钱份额分给了亲友。付某拿到存单后，没有多想直接返回浙江。 没想到，当2015年10月17日存款到期，付某前去取款时，交易明细显示，她在2014年10月存入的1100万元，当天就以转账方式被支取。 看似靠谱的“阳光贴息”让27人上了贼船 实际上，早在付某之前，储户叶某也遭遇了相同境况。 叶某是所有被害人中第一个发现存款出现问题的储户。2014年10月，中介通过电话告知叶某，某银行有“阳光贴息”业务，于是他便将400万元存入银行，当天获得20万元的利息，存期一年。2015年10月10日，他前往银行兑付自己的400万元存款时，被告知“没有这笔存款”。发现问题后，叶某随即报案。 到底什么是“阳光贴息”呢？为什么这么多人愿意通过这种方式存款呢？ 据了解，“阳光贴息”是2005年前后在国内银行业兴起。当时随着银行增多，储蓄业务竞争比较激烈，有些银行为了多拉存款，在正常的存款之外会搞一些高于正常利息的业务，被称为“贴息”，揽储的银行一般通过有金融从业经历的中介联系客户。 这种行为涉嫌违反我国人民币利率管理规定。2014年9月，银监会、财政部和央行在《关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》中，明确商业银行不得违反规定，擅自提高存款利率或高套利率档次，不得另设专门账户支付存款户高息。 很多人认为“阳光贴息”回报较高，又通过银行柜台操作，可信度高，所以愿意以这样的方式将钱存进银行，在这场骗局当中，以“阳光贴息”方式存款的储户有27人。 43张假存单吸收存款2.6亿余元 经被害人报案，公安机关通过侦查最终锁定了犯罪嫌疑人段某。段某原是滨州市某银行支行行长，2011年开始，他多次为杨某经营的创能石化公司进行融资，欠下巨额高利借款无法归还，而杨某的公司经营也遇到了困难。为了筹集资金，段某与杨某商议后，决定采用“阳光贴息”的方式收集公众存款。 2013年初，段某与邹平农商行台子支行职工张某等人串通，通过中介联系存款人到指定银行的指定柜台办理“存款”业务，由银行柜员将存款人资金转到“特定”账户，再将事先伪造好的假存单交给存款人，最后当场付清“贴息”。也就是说，存款人的钱并没有存入自己的银行账户，而是直接存入了“特定”账户，即创能石化公司的账户，所以当存款人取款日再回来取钱时，会发现钱早已不见了。 经深入调查，公安机关发现，从2013年5月到2015年5月，段某、杨某等11人与李某、赵某、周某3人交叉作案，先后在邹平农商行台子支行、博兴农商行曹王支行、滨州市滨城区农村信用社渤海五路分社3个网点，通过这种方式，共计伪造金融票证43张，涉案金额共计2.9亿余元，非法吸收公众存款2.6亿余元。其中，李某、赵某与周某3人伪造金融票证17张，金额7244万元，非法吸收公众存款7223万元，吸收客户资金不入账7223万元。 因贪不义之财14人获刑 经查，被告人段某、杨某等11人与李某、赵某、周某3人作案共计31起，仅有4起事实中的涉案资金归还，其余27笔资金未收回，给存款人造成损失共计1.6亿余元。因该案涉及人数多、地域广，上级单位指定博兴县公安局立案侦查。博兴县公安局侦查终结后向博兴县检察院移送审查起诉。2017年6月至7月，法院先后对被告人作出上述判决。后部分被告人上诉，滨州市中级法院二审驳回上诉，维持原判，对上述14人判决均已生效。 今年3月，叶某等被害人向滨城区法院提起民事诉讼，要求涉案银行返还存款本金及利息。法院经审查认为，叶某的存单系伪造，相关责任人已涉嫌犯罪，并被依法追究刑事责任，根据相关法律规定，被告人非法占有、处置被害人财产的，应当予以追缴或责令退赔，被害人提起民事诉讼的，法院不予受理。 后叶某等人向滨州市中级法院提出上诉，近日，法院作出裁定，驳回上诉，维持原裁定。（来源： 检察日报 郭树合 王超 魏哲） |
